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案例!新中產(chǎn)階層投資技巧分享

來(lái)源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:chengmiaomiao添加時(shí)間:2017-04-10 10:15:18

  在中國(guó)有這樣一類(lèi)人:他們收入水平還不錯(cuò),但日后壓力很大,我們將這群人稱(chēng)為新中產(chǎn)階層。他們表面看似很風(fēng)光,其實(shí)潛在壓力很大:孩子交易、養(yǎng)老儲(chǔ)備、醫(yī)療費(fèi)用,和中產(chǎn)階層相比,他們的理財(cái)規(guī)劃仍在初期。在下文中,贏家財(cái)富網(wǎng)結(jié)合案例和大家分享下投資技巧

新中產(chǎn)階層投資技巧

  案例:剛懷二胎,喜憂參半

  吳女士是一名軟件公司創(chuàng)業(yè)者,在行業(yè)環(huán)境不錯(cuò)時(shí),公司收益不錯(cuò),收入可達(dá)百萬(wàn)元。因此丈夫還辭去了月入5萬(wàn)的知名企業(yè)高管一職,加入公司。但是,近年來(lái)公司業(yè)績(jī)開(kāi)始下滑,盈利銳減至六七十萬(wàn),吳女士倍感壓力。收入減少,支出卻日益上漲,早期因賺到不少錢(qián),所以就添置了房子(兩套)、車(chē)子(一輛),每月房貸就將近2萬(wàn),再加上7歲女兒的興趣班費(fèi)也是一筆大花銷(xiāo),再加上現(xiàn)在懷二胎、雙方父母年事已高,若健康出現(xiàn)問(wèn)題有時(shí)一筆開(kāi)銷(xiāo)。最重要的是現(xiàn)在IT行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈,很容易就被淘汰。

  【投資建議】

  理財(cái)專(zhuān)家表示,雖然吳女士有兩套總價(jià)值900萬(wàn)房產(chǎn),但并不能帶來(lái)資產(chǎn)增值,反而還需每月還房貸;與此同時(shí),家庭消費(fèi)多,經(jīng)濟(jì)來(lái)源單一,缺乏基本家庭保障尤其是老人,在孩子未來(lái)交易基金也是空缺,毫無(wú)計(jì)劃。因此,建議她可以讓丈夫回到職場(chǎng),保障家庭中有穩(wěn)定收入。另外,吳女士也要有家庭理財(cái)規(guī)劃及家庭資產(chǎn)配置計(jì)劃,當(dāng)然要有一部分的應(yīng)急資金備用。每月存款中要有3000~5000元,用于基金定投、購(gòu)買(mǎi)教育險(xiǎn)等,儲(chǔ)備子女未來(lái)教育資金。

  以上內(nèi)容就是和大家分享的案例及其理財(cái)建議,希望對(duì)大家能夠有所幫助。若大家還想學(xué)習(xí)其他金融常識(shí),請(qǐng)繼續(xù)關(guān)注本欄目的更新。

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