淺析基金凈值與累計凈值的概念及區(qū)別

　　對于投資基金來說，在進行投資之前，肯定是要學習一些基金知識的。這樣，你才能夠更好的去熟悉這個市場，也才能夠有自己的一些投資而不是完全聽命于基金經理。有很多新手對于基金的一些基本概念上有些混淆，今天筆者就為大家講一下基金凈值與累計凈值的概念及區(qū)別。

　　基金凈值與累計凈值的概念及區(qū)別是什么?首先，我們先來了解下什么是基金凈值?然后我們在了解一下什么是基金累計凈值，最后來認識一下二者之間的區(qū)別?詳細的介紹如下。

　　第一：什么是基金凈值?

　　基金凈值，一般指單位凈值，是當前的基金總凈資產除以基金總份額。一般來說，單位凈值是每天(交易日，T日)波動的，因為資產總值和總份額都是波動的。

　　公式：T日基金凈值=(T日基金總資產–T日基金總負債)/T日發(fā)行在外的基金份額總數

　　簡單來說，凈值就相當于每一份的基金價值多少錢。

　　第二：什么是累計凈值?

　　累計凈值是該基金自發(fā)行成立以來的凈值，包括了分紅，拆分份額等。基金累計凈值全面反映基金在運作期間的歷史表現(xiàn)，投資者在評估基金表現(xiàn)時，應該關注的是基金份額累計凈值。如果一支基金自發(fā)行以來，沒有分過紅或拆分份額，單位凈值等于累計凈值。否則，一般累計凈值大于單位凈值。

　　公式：基金累計凈值=基金凈值+基金成立后份額的累計分紅金額

　　比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。則分紅除權后，基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為1.5元(有0.5元每份轉成現(xiàn)金進入投資者賬戶)。再就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分后基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為2.0元(投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產總額不變)

　　第三：二者區(qū)別是什么

　　基金凈值是基金當天的成績單，累計凈值則是基金成立以來的成績單。買賣基金，看基金凈值;評價基金的賺錢能力，可以看累計凈值。

　　以上就是有關基金凈值與累計凈值的概念及區(qū)別的介紹，如若了解更多，請關注基金知識欄目。學習基礎的知識，并將其運用于實戰(zhàn)中，只有經過失敗你才能夠找到更為準確的投資方法，所以投資者一定要有不怕輸的精神，這樣才能夠在市場中逐漸游刃有余，才能夠從市場中獲利!