什么是基金單位凈值，基金凈值計(jì)算和盈虧決定因素

　　在之前學(xué)習(xí)封閉式基金折價(jià)率時(shí)候我們都知道因?yàn)榉忾]型基金的特點(diǎn)，現(xiàn)在市場(chǎng)中投資者最為常見(jiàn)的是開(kāi)放式基金，了解的交易方式以及概念等也都是如此，今天的什么是基金單位凈值則是兩者通用的概念，不過(guò)在具體舉例的時(shí)候使用的是開(kāi)放式基金的例子，這里給大家做一下說(shuō)明。

　　什么是基金單位凈值和累計(jì)基金凈值

　　基金單位凈值表示的是基金每1個(gè)單位內(nèi)的凈資產(chǎn)的價(jià)值，簡(jiǎn)單的說(shuō)就是每1個(gè)單位基金值多少錢(qián)，具體計(jì)算的時(shí)候使用公式為總資產(chǎn)去掉總負(fù)債之后的凈資產(chǎn)除以基金發(fā)行的總份額數(shù)。這里的負(fù)債是基金在交易過(guò)程所產(chǎn)生的費(fèi)用，比如說(shuō)應(yīng)付的資本利息。封閉式基金則是直接按照市場(chǎng)交易價(jià)格進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)；開(kāi)放式基金的份額我們都清楚是不固定的因此每日的時(shí)候都不一樣，因此每天都會(huì)有數(shù)據(jù)更新，通常是在收盤(pán)之后計(jì)算出下一個(gè)交易日的數(shù)值作為交易的價(jià)格，進(jìn)行此類(lèi)基金交易的時(shí)候按照這數(shù)據(jù)進(jìn)行申購(gòu)和贖回。比如一個(gè)基金的目前的資產(chǎn)規(guī)模是10億元，負(fù)債有1億元，基金份額是5億份，那么這一基金的單位凈值就是（10-1）/5=1.8元/份。具體分辨是不是申購(gòu)后虧損了就看你買(mǎi)入的凈值在之后的出現(xiàn)漲幅數(shù)，紅色數(shù)值表示上漲盈利；綠色數(shù)值表示下跌虧損，這個(gè)和股票品種是一樣的。

　　累計(jì)基金凈值是對(duì)于基金的一個(gè)分析指標(biāo)，計(jì)算公式是使用最近的凈值比上該基金成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，能夠看得出這一個(gè)基金從開(kāi)始以來(lái)的能夠賺取利潤(rùn)的累計(jì)值，當(dāng)然這里面是去掉基金億元面值的。這一數(shù)值越大，表示這一基金在運(yùn)作期間的的收益越高，基金經(jīng)理人的業(yè)績(jī)?cè)胶谩?/p>

　　通常在買(mǎi)入基金之后經(jīng)常會(huì)關(guān)注的就是當(dāng)日的單位凈值，而累計(jì)凈值則是在選擇買(mǎi)入哪一個(gè)基金品種的時(shí)候才會(huì)使用。

　　基金單位凈值盈虧決定因素

　　想要知道凈值變化的決定因素，其實(shí)要對(duì)于基金的運(yùn)作的組合或者是投資方向了解，通常現(xiàn)在市場(chǎng)中除了貨幣基金之外都是投向證券方向的基金，這一類(lèi)基金配置的組合為股票、債券等，這些時(shí)候的變化波動(dòng)就會(huì)影響基金凈值變化以及變化幅度，在今年1月份股市較好，那么投資的股票型基金就是漲勢(shì)比較好的；而如果最近利率出現(xiàn)了上漲，那么債券類(lèi)基金表現(xiàn)就會(huì)好，除了市場(chǎng)因素之外，進(jìn)行基金管理人的能力也是一項(xiàng)重大的影響因素。