證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險類型

　　投資者在進行融資融券交易的時候，對融資融券知識一定要有足夠的了解。我們都知道，任何的交易都存在者一定的風(fēng)險，沒有無風(fēng)險的交易，也不可能只有盈利而沒有虧損。不僅對投資者而言如此，對于證券公司來說風(fēng)險也同樣存在，并且這些風(fēng)險也會給投資者帶來一定的影響。那么，對于證券公司來說，融資融券業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險?在這里我們就簡單的為大家介紹一下證券公司融資融券業(yè)務(wù)所存在的風(fēng)險類型。

　　1.客戶信用風(fēng)險

　　客戶信用風(fēng)險指的主要就是因為客戶違約而不能夠?qū)Φ狡趥鶆?wù)進行償還從而導(dǎo)致的證券公司損失的可能性。

　　2.市場風(fēng)險

　　市場風(fēng)險是指證券交易所融資融券交易沒有辦法正常進行、危及到市場安全，或者是證券公司客戶擔(dān)保品貶值并且其維持擔(dān)保比例不足，證券公司沒有辦法通過強制平倉的實施來收回融券資金，從而導(dǎo)致?lián)p失的可能性。出現(xiàn)這種情況的主要原因是因未不可預(yù)見和不可控制的因素而導(dǎo)致市場出現(xiàn)波動，交易產(chǎn)生異常。市場風(fēng)險是最難把控的一種風(fēng)險。

　　3.業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險

　　業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險主要是指證券公司資產(chǎn)流動性不足、凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定的可能性。這種情況是由于證券公司融資融券規(guī)模失控，對單個客戶融資融券規(guī)模過大、期限過長而造成的。

　　4.業(yè)務(wù)管理風(fēng)險

　　業(yè)務(wù)管理風(fēng)險主要是指證券公司出現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營損失的可能性。這種可能性的出現(xiàn)是證券公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營中制度不全、管理不善、控制不力、操作失誤等多方原因而導(dǎo)致的。

　　5.信息技術(shù)風(fēng)險

　　信息技術(shù)風(fēng)險主要是指承擔(dān)客戶資產(chǎn)損失的賠償責(zé)任或沒有辦法收回到期債權(quán)的可能性。這種情況的出現(xiàn)主要是由交易中斷、監(jiān)控失效而導(dǎo)致的，交易中斷、監(jiān)控失效則主要是由于證券公司融資融券交易信606F系統(tǒng)故障而導(dǎo)致的。