證券公司融資融券的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

　　融資融券知識(shí)是投資者在進(jìn)行融資融券交易時(shí)所需要了解的基礎(chǔ)知識(shí)，那么對(duì)于交易者來說，證券公司融資融券的風(fēng)險(xiǎn)控制措施也是需要了解的眾多內(nèi)容中的一部分，在之前的文章中我們也為大家介紹了不少相關(guān)內(nèi)容，在這里我們就簡(jiǎn)單為大家補(bǔ)充介紹一下。

　　一、業(yè)務(wù)規(guī)模和集中度風(fēng)險(xiǎn)的控制

　　1.證券公司必須依照自有資金和證券的實(shí)際情況，在凈資本總額和比例符合監(jiān)管要求，并且保持正常的資產(chǎn)流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)可承受的前提下來確定融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模。融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模如果確定了就不能隨便擴(kuò)大，且必須以技術(shù)手段對(duì)其進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。

　　2.證券公司對(duì)客戶的授信和融出資金、證券都要由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴(yán)格禁止分支機(jī)構(gòu)自行對(duì)外辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　3.業(yè)務(wù)集中度嚴(yán)格控制在監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定范圍內(nèi)：對(duì)單一客戶融資融券的業(yè)務(wù)規(guī)模不能夠超過凈資本的5%;接受單只擔(dān)保股票的市值不能夠超出該只股票總市值的20%。

　　二、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的控制

　　制定完善的系統(tǒng)的內(nèi)部控制制度;對(duì)重要的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行雙人雙崗的復(fù)核及審批，并且強(qiáng)制留痕;公司總部必須對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)以及每個(gè)客戶的賬戶動(dòng)態(tài)等進(jìn)行實(shí)時(shí)的監(jiān)控，并對(duì)相應(yīng)的處置措施進(jìn)行明確。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題就要按相關(guān)的規(guī)定及時(shí)進(jìn)行處置;公司業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)營(yíng)業(yè)部和融資融券業(yè)務(wù)管理部門的業(yè)務(wù)操作要進(jìn)行定期或者不定期的檢查或稽核。

　　三、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的控制

　　1.建立完善的系統(tǒng)

　　建立起完善的融資融券業(yè)務(wù)信息技術(shù)系統(tǒng)，包括日常業(yè)務(wù)運(yùn)行系統(tǒng)、容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)等，并且需要制定完善的備份方案和應(yīng)急處理預(yù)案。

　　2.制定制度

　　制定并需要嚴(yán)格執(zhí)行信息技術(shù)系統(tǒng)日常運(yùn)行管理制度，加強(qiáng)日常的系統(tǒng)維護(hù)，確保系統(tǒng)能夠正常運(yùn)行。

　　3.時(shí)不時(shí)演習(xí)

　　對(duì)備份方案和應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，是需要對(duì)融資融券業(yè)務(wù)管理部門和營(yíng)業(yè)部定期或不定期的進(jìn)行組織的，其目的是為了確保相關(guān)部門和人員熟悉相關(guān)的內(nèi)容，并且能夠熟練的進(jìn)行應(yīng)急操作。